Otomasyon Bankacılık Sektörünü Nasıl Değiştiriyor?
Otomasyon Bankacılık Sektörünü Nasıl Değiştiriyor?

Otomasyon Bankacılık Sektörünü Nasıl Değiştiriyor?

Otomasyon, bankacılık sektöründe yeni bir şey değil. İlk kez 1969 yılında otomasyonun ilk otomatik vezne makinesi (ATM) ile devreye girdiğini gördük. O zamandan beri ATM, bankacılık sektörünün müşteri hizmetleri ve diğer bankacılık ihtiyaçlarına daha fazla odaklanmasının yolunu açtı. İnternet ve cep telefonunun icadıyla birlikte mobil bankacılık da geldi ve veznedarların para çekme veya hesap sorgulama gibi temel görevleri yerine getirme ihtiyacını daha da ortadan kaldırdı. Şimdi, yapay zeka ve makine öğrenimindeki gelişmelerle birlikte, bankacılık sektörü için gelecekte neler var?

Verimlilik Açısından Bankacılık Otomasyonuotomasyon

Sanayi Devrimi’nden bu yana, otomasyon dünya çapında ekonomik üretkenlik üzerinde önemli bir etkiye sahip olmuştur. Mevcut Dördüncü Sanayi Devrimi’nde otomasyon, çalışan üretkenliğini artırarak şirketler için alt çizgiyi iyileştiriyor. Bir zamanlar işgücüne hakim olan tekrarlayan görevler artık yerini entelektüel olarak daha zorlu görevler alıyor. Bu, süreçlerin yeniden tasarlanmasını teşvik ediyor ve bu da müşteri deneyimini iyileştiriyor ve daha verimli operasyonlar yaratıyor.

Bankacılıkta süreçleri iyileştirmek için otomasyon ve robotik

Banka otomasyonu bir kavram olarak cazip olsa da, CFO’ların ne tür görevlerin otomatikleştirilebileceği konusunda net bir anlayışa ihtiyacı var. McKinsey Global Enstitüsü’nün araştırması, nakit ödemesi, gelir yönetimi ve genel operasyonlar gibi finansal faaliyetlerin yüzde 40’ının tamamen otomatikleştirilebileceği sonucuna varıyor . Ayrıca, bazı finans kurumları, işlemsel görevleri uygun ölçekte otomatikleştirebilen robotik süreç otomasyonu (RPA) adı verilen bir otomasyon teknolojisi kategorisini araştırmaktadır . Dört RPA akışı
vardır :

  1. Yalnızca belirli işlem türleriyle çalışacak son derece özelleştirilmiş yazılım akışları.
  2. Ağ kazımayı içeren yavaş şerit.
  3. Bir şablonun sağlandığı ve programcıların robotu tasarladığı ikinci şerit.
  4. Hızlı şerit, yeniden kullanılabilen ve ölçeklenebilen kurumsal bir yazılımdır.

RPA’dan en fazla faydayı sağlamanın anahtarı, güçlü yönlerine çalışmaktır. RPA, gereksiz görevleri hatasız ve hızlı bir şekilde gerçekleştirmeye yardımcı olur. Raporlama, veri girişi, faturaları işleme ve satıcılara ödeme gibi görevler. Finansal kurumlar, RPA’yı dağıtırken iyi bilgilendirilmiş kararlar almalıdır çünkü bu tam bir çözüm değildir. Otomatikleştirmek için doğru görev türlerini seçmek, başarı için çok önemlidir. En popüler uygulamalardan bazıları, basit ve yaygın sorulara yanıt vermek veya dijital belgelerden otomatik olarak bilgi almak için sohbet robotlarını kullanıyor. Bununla birlikte, özellikle teknoloji olgunlaşmaya devam ettikçe olasılıklar sonsuzdur. RPA’nın gerçekleştirdiği görevlerin çoğu farklı uygulamalarda gerçekleştirilir, bu da onu iş akışı yazılımına iyi bir tamamlayıcı kılar çünkü bu tür bir işlevsellik süreçlere entegre edilebilir.

RPA’nın işlevselliğini üstel getirilerle genişletmenin bir başka yolu, süreçleri uçtan uca otomatikleştirmek için iş akışı yazılımıyla entegre etmektir. İş akışı yazılımı, eksik kaldığı yeri telafi ederek RPA teknolojisini tamamlar – tam süreç otomasyonu. RPA yeteneklerini iş akışı yazılımına entegre etmek, finans kuruluşlarının, en az ihtiyaç duyulan yerde insan müdahalesini ortadan kaldırmak için müşteri destek talepleri ve kredi onayları gibi tüm iş akışlarını otomatikleştirebileceği anlamına gelir. Örneğin, bir chatbot ile müşteri etkileşimi, müşteri fiziksel bir yere girmeden veya personeli bağlamadan iş akışı yazılımında bir destek bileti veya uygulama sürecini tetikleyebilir. Bu şekilde, insan kaynakları şirket için daha bütünsel olan görevlere yeniden uygulanabilir.

İşler açısından banka otomasyonu

Otomasyonun yükselişinin, bazı mevcut işlerin sonunda yerinden olacağı anlamına geldiği bir sır değil. Göre Financial Times , Micheal Corbat, Citigroup CEO’su dijitalleşme çağrı merkezlerinde onlarca işlerin binlerce ortadan kaldırmaya yardımcı olabileceğini söyledi. Bu duyguya ek olarak Deutsche Bank’ın İcra Kurulu Başkanı John Cryan: “Bankamızda robotlar gibi çalışan insanlar var. Yarın insan gibi davranan robotlarımız olacak. Banka olarak bu değişikliklere katılıp katılmayacağımız önemli değil, olacak. “

Diğer taraf

Birçok analist kitlesel işten çıkarmalar olacağını tahmin ederken, diğerleri hikayenin farklı bir yönünü görüyor. Böyle bir analist, Kallum Pickering, “Üreticiler yalnızca bunu yapmak kârlıysa otomatikleştirecekler. Kârın gerçekleşmesi için, üreticilerin ilk etapta satış yapacakları bir pazara ihtiyaçları vardır. Bunu akılda tutmak, argümanın kritik kusurunun altını çizmeye yardımcı olur: Robotlar tüm işçilerin yerini alsaydı, böylece kitlesel işsizlik yaratırsa, üreticiler kime satardı? “

Otomasyonun geleceği

Bankacılığın geleceği otomasyondur. Karar faktörü, bir finans kuruluşunun süreçleri buna göre uygulayıp uygulamayacağıdır. London School of Economics’in yönetim bölümünde teknoloji, çalışma ve küreselleşme profesörü olan Leslie Wilcocks şöyle diyor:

” Uzun vadede, RPA, insanların daha ilginç işlere sahip olacağı anlamına geliyor. 130 yıldır işleri ilgisiz ve niteliksiz hale getiriyoruz. Kanıt şudur ki, kaybedilecek olan bütün işler değil, işlerin bir kısmıdır ve işi farklı iş türlerine göre yeniden birleştirebilirsiniz. Yıkıcı olacak, ancak kuruluşlar bu düzeydeki değişimi özümseyebilmelidir. Teknoloji ve insanlar arasındaki ilişkinin gelecekte daha iyi olması için değişmesi gerekiyor ve bence RPA bu değişimi mümkün kılacak en iyi araçlardan biri. “

Dördüncü sanayi devriminin bir parçası olarak, RPA’ların finansal endüstride kaçınılmaz olarak devrim yaratması kaçınılmaz görünüyor. Bankalar, ortaya çıkan bu teknolojiyi etkin bir şekilde kullanmanın zorluğuyla karşı karşıyadır. Çalışan ve sistemler arasındaki ilişkiyi yeniden tanımlamaları ve RPA’nın insanlarına sağladığı yeni özgürlüğü en iyi nasıl kullanacaklarını tahmin etmeleri gerekecek.

About the author

BPM Nedir

BPM Nedir Bloger

View all posts